まずはアセットアロケーションの確認

他の人はどうなってるの？

自分のアセットアロケーションを確認して、まずは高ボラティリティになっていないことは確認できました。

とはいえ、他のインデックス投資家はどうなのかも気になる。

いや、分かっているんですよ。

他人は他人、自分は自分

でも、そうは言っても気になるんですよ（笑）


そういうわけなので確認してみることにします。

幸いなことに、ホンネの資産運用セミナーさんに、

インデックス投資ブロガー39人のポートフォリオを分析してみた

という記事があったので、このデータを借用させて貰います。



■インデックス投資家の平均アセットアロケーション

リターン：７．６％
ボラティリティ：１３．２％
シャープレシオ：０．５８
世界金融危機：－４７．２％

こうして見ると、株式への投資が６５％を超えていることもあり、皆さんそれなりにリスクを取っていますね。

私のアセットアロケーションは、インデックス投資家の中でも保守的と言えそうです。

これなら、暴落が来ても耐えられるはず。

暴落対策を立てる

これまでアセットアロケーションを見て、暴落耐性を確認しましたが、これは受動的な対策です。

私としては能動的な対策も取りたいと考えています。

そこで、暴落に備えたキャッシュポジションの積み増しを行っています。

能動的に動くと、対策を取っている感がかなりあるので、メンタルが安定します。

実際の暴落時に打てる手が増えるも大きなメリットです。

何もせずに暴落を耐え忍ぶのは精神的に来るものがあります。


伝統的インデックス投資部門では、今年から現金の積み立てを始めました。

今、暴落がきたら積立額が少なすぎて役には立ちませんが、２，３年後であれば、
・暴落時のクッション
・追加投資によるアクセル
の役目を果たしてくれることになります。


また、インデックスバリュー投資部門でも、アセットアロケーションを変更することで、暴落耐性の強化に努めました。

３月まではアセットアロケーションの中で株式が占める割合が９０％ありました。

これを５０％まで落としたので、劇的な変化になっています。

現在の現金比率の目標は３０％ですが、今後も株価が堅調であれば、５０％まで引き上げたいと考えています。


現金比率が高すぎるとリターンが落ちる、と考える人は多いと思いますが、

リターンは、暴落時にどれだけ買えるかで決まる！

と考えているので、心配無用です。

家計収支の改善を図る

もう一度書きますが、リターンは暴落時にどれだけ買えるかで決まります。

なので、暴落時にしっかり買い込むことが出来るよう、投資余力を作っておくことも重要です。

・収入アップ
・支出削減

に努力していくことは大切ですね。