伝統的インデックス投資のアセットアロケーション（２７年７月末現在）

昨日の記事でバランスファンドのことに触れました。
ちょうどいい機会なので、バランスファンドで運用する伝統的インデックス投資部門の状況を確認することにしましょう。


伝統的インデックス投資は、
　・eMAXIS バランス（8資産均等型）　（１万円積み立て）
　・セゾンバンガードグローバルバランスファンド　（５０００円積み立て）
　・積立預金　（５０００円積み立て）
の３つで運用しています。


伝統的インデックス投資の２７年７月末現在のアセットアロケーションは以下のとおりです。



現在の目標アセットアロケーションはこんな感じ。




両社を比較すると、
　日本株：やや過小
　先進国株：過大
　新興国株：やや過小
　日本債券：過小
　先進国債券：過大
　新興国債券：過小
　日本ＲＥＩＴ：適正値
　先進国ＲＥＩＴ：適正値
となっています。


今年になってアセットアロケーションを少しだけ変えました。

株式、ＲＥＩＴが値上がりしていることから、日本債券の比率を増やしています。
２０１５年から開始したが積立預金の５０００円です。
年月が経つにつれ、徐々に日本債券（預金含む）の比率が増えていく見込みです。
預金がまとまった金額になれば、個人向け国債の購入を考えています。


また、現在はセゾンバンガードグローバルバランスファンドに投資をしていますが、
似たようなファンドで、より低コストである世界経済インデックスファンドが登場しています。
こっちの方が、新興国債券にも投資をするので、私好みなファンドです。

今回のメンテナンスはせっかくの機会なので、世界経済インデックスファンドへの切り替えを進めていくことにします。

セゾンバンガードグローバルバランスファンドは郵送でないと、積立の停止ができないので面倒なんですよね。
このネット時代になんという不便さなんだろうか・・・。


数年ほど続けてきたバイ＆ホールドのインデックス投資も、今年は時代に合わせた微修正を行う１年になりそうです。