アセットアロケーションの開示姿勢

伝統的インデックス投資

伝統的インデックス投資部門は、
・セゾンバンガードグローバルバランスファンド　（月５０００円）
・eMAXISバランス（8資産均等型）ファンド　（月１００００円）
・現金　（月５０００円）
の３つに毎月２万円を積立投資をしている部門です。

１年半ほど前から現金の積み立ても開始しました。
この現金はリーマンショックのような株価大暴落が起こった時の、追加投資用の資金にと考えています。

最近は低コストのインデックスファンドが多数登場してきました。
こうなってくると、さすがにコスト高が目立つ『セゾンバンガードグローバルバランスファンド』への投資は厳しくなってきました。

ぼちぼち積立ファンドの変更を検討しないといけませんね。

インデックスバリュー投資

相場動向に応じて機動的にアセットアロケーションを変化させていく、インデックスバリュー投資部門

現在のアセットアロケーションは通常時のものになっています。

今年の入ってからの基準価額の下落で、株式クラスは基準値を少し下回っていますが、おおむね基準どおりのアセアロになっています。

積立投資額は月２００００円

最近は、現金をせっせと積み立てていましたが、基準値である３５％を突破したので、そろそろ積み立てるアセットクラスを変更する時期にきています。
今のアセアロが続くようであれば、年末あたりにリバランスを兼ねて積立クラスの変更を考えます。

また、株価が大きく下落するようなことがあれば、暴落時のアセアロに変更することも有りえます。

インデックス投資　総合

伝統的インデックス投資部門とインデックスバリュー投資部門を合わせたアセットアロケーションはこんな感じです。
※機動的に投資する資産をコロコロ変えるレラティブ・ストレングス投資部門は含んでいません。

現金を１／４、債券も１／４を持っています。
リスクの高い株式やＲＥＩＴの比率は半分と控えめです。

ほどほどのリスク配分と言ったところでしょうか。

もっとも、私はチャンスと見れば株式の比率をど～んと増やす投資法を採用しています。
あくまで現時点のものでしかありません。