レラティブ・ストレングス投資（その３）

（続き）


メリット、デメリットを踏まえ、ＡＫＩはインデックス投資の一部にＲＳ投資を組み入れようと考えています。

ここからは、具体的な投資方法について、考えていきます。

私のインデックス投資は毎月の積立で行っているので、ＲＳ投資も積立投資とします。
積立投資であれば、使い勝手の面でＥＴＦではなくインデックスファンドを活用することになります。

インデックスファンド選びは資産規模とコストが重要
コストが安いものが良いけど、資産規模があまりに少ないものはファンドがなくなる可能性があるので、除外することにします。
また、ファンドのコストと言えば、信託報酬が注目されがちですが、ＲＳ投資はそこそこ売買をする投資法なので、売却時に徴収される信託財産留保額も重要になってきます。

モーニングスターのインデックスファンドまとめサイトを参考にして、ベストファンドを選んでいきます。

選考基準は、
１．信託財産留保額がない。
２．信託報酬が安い。
３．純資産額の大きいもの。
の３点です。

ファンド名、信託報酬、信託財産留保額、純資産額の順
国内株式 ： eMAXIS TOPIXインデックス
　　　　　　　　　　　0.43％　（0.00％）　10,150百万円
先進国株式 ： ニッセイ 外国株式インデックスファンド
　　　　　　　　　　　0.46％　（0.00％）　3,422百万円
新興国株式 ： EXE-i 新興国株式ファンド
　　　　　　　　　　　0.44％　（0.00％）　1,044百万円
国内債券 ： eMAXIS 国内債券インデックス
　　　　　　　　　　　0.43％　（0.00％）　6,678百万円
先進国債券 ： 外国債券インデックスe
　　　　　　　　　　　0.54％　（0.00％）　3,072百万円
新興国債券 ： SMT 新興国債券インデックス･オープン
　　　　　　　　　　　0.65％　（0.30％）　4,737百万円
先進国債券（為替ヘッジ有） ： SMT グローバル債券インデックス(H有)
　　　　　　　　　　　0.54％　（0.05％）　266百万円
新興国債券（為替ヘッジ有） ： Funds-i 新興国債券･為替ヘッジ型
　　　　　　　　　　　0.65％　（0.30％）　2,130百万円
国内ＲＥＩＴ ： ニッセイ Jリートインデックスファンド
　　　　　　　　　　　0.39％　（0.00％）　3,346百万円
先進国ＲＥＩＴ ： ニッセイ Gリートインデックスファンド
　　　　　　　　　　　0.53％　（0.00％）　1,378百万円

市原ブログでは、投資対象に「債券（為替ヘッジ有）」はありません。
しかし、リーマンショック時は海外資産は為替によるダメージもかなり受けています。
ＡＫＩ的にはリスク管理の１つとして取り入れてみたい商品なので、投資対象とすることにします。


現在のインデックス投資の取り組みは、
・バランス型ファンドに２万円
・インデックスバリュー投資に４万円
を毎月積み立てています。

ここから組み替えて、来月からは
・ＢＵＹ＆ＨＯＬＤ投資：２万円（バランス型ファンドを利用）
・インデックスバリュー投資：２万円
・レラティブ・ストレングス投資：２万円
という３つのインデックス投資法で市場の荒波に挑みます。

さあ、どの投資法が一番稼げるか？

Let's try !!